投資信託新商品の販売開始のご案内
2023年12月29日
2024年1月4日（木）より、投資信託「三井住友DSインカムバランスNISAファンド（成長投資型）/（予想分配金提示型）（愛称：はぐくむニーサ（成長）/（予想分配）」、「あおぞら・新グローバル・プレミアム・ファンド（当初漸増期間付、限定追加型）2024-01（愛称：ぜんぞうプラス2401）」、「あおぞら・新グローバル分散ファンド（限定追加型）2024-01（愛称：ぜんぞう2401）」の販売を開始いたしますので、ご案内申し上げます。
１．「三井住友DSインカムバランスNISAファンド（成長投資型）/（予想分配金提示型）（愛称：はぐくむニーサ（成長）/（予想分配）」
（１）販売方式
店頭、インターネット
（２）商品概要
| ファンドの特色 |
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| 決算日 |
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| 販売手数料 |
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| 委託会社 |
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NISA制度対象 (2024年1月より） |
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2．「あおぞら・新グローバル・プレミアム・ファンド（当初漸増期間付、限定追加型）2024-01（愛称：ぜんぞうプラス2401）」
（１）販売方式
店頭、インターネット
（２）募集要領
- 当初申込期間：2024年1月4日から1月30日まで、購入価額1万口当たり1万円にて募集
- 継続申込期間：2024年1月31日から6月28日まで、購入申込受付日の翌営業日の基準価額にて募集
（３）商品概要
| ファンドの特色 |
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|---|---|
| 決算日 |
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| 販売手数料 |
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| 委託会社 |
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NISA制度対象 （2024年1月より） |
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３．「あおぞら・新グローバル分散ファンド（限定追加型）2024-01（愛称：ぜんぞう2401）」
（１）販売方式
店頭、インターネット
（２）募集要領
- 当初申込期間：2024年1月4日から1月30日まで、購入価額1万口当たり1万円にて募集
- 継続申込期間：2024年1月31日から3月28日まで、購入申込受付日の翌営業日の基準価額にて募集
（３）商品概要
| ファンドの特色 |
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|---|---|
| 決算日 |
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| 販売手数料 |
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| 委託会社 |
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NISA制度対象 （2024年1月より） |
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４．関連するSDGｓ目標
投資信託に関する留意事項
- 投資信託はリスクを含む商品であり、国内外の株式や債券等へ投資しているため、組入れた有価証券等の値動き、運用先の信用状況の変化、金利、為替相場の変動等により基準価額が変動し、投資した資産の価値が投資元本を割り込むことがあります。これらのリスクは、投資信託をご購入のお客様が負うことになります。
- 投資信託は預金ではありません。したがって、元本の保証および利回りの保証のされている商品ではありません。
- 当行で取扱う投資信託は預金保険制度および投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託財産に生じた利益および損失は、すべて投資者に帰属します。
- 投資信託のお取引に関しては、クーリングオフ（書面による契約の解除）の適用はありません。
- 当行は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定および運用の指図は委託会社が行い、保管・管理は受託会社が行います。
- 詳しくは各ファンドの目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
【投資信託に関する手数料・費用について】
- 投資信託をお申込いただく際に、各ファンドに設定された販売手数料や信託報酬等の諸経費をご負担いただきます。またファンドの種類に応じて、換金（解約）手数料や信託財産留保額等をご負担いただく場合があります。
- 手数料等諸経費の詳細は各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面をご確認ください。
2024年1月以降のNISA（少額投資非課税制度）に関するご留意事項
- 非課税口座（以下、NISA口座）は、すべての金融機関を通じて、同一年においてお一人につき一口座のみ開設できます。（ただし、金融機関等を変更した場合を除きます。）
- 一定のお手続きの下、NISA口座を開設する金融機関を変更することができます。また、NISA口座を廃止した場合でも再開設が可能です。ただし、金融機関の変更・口座再開設をしようとする年の年間投資枠を既に一部でも利用しているときは、翌年まで変更または再開設ができません。
- 既に課税口座で保有している投資信託等をNISA口座に移管することはできません。また、既にNISA口座で保有している投資信託を、他の金融機関のNISA口座に移すこともできません。
- 非課税となる年間投資枠は、購入時手数料を除いて、つみたて投資枠は120万円、成長投資枠は240万円で併用することができます。
- 非課税保有限度額（総枠上限1,800万円、うち成長投資枠の上限1,200万円）は、保有する投資信託を売却した場合、その売却した投資信託が費消していた非課税保有限度額の分だけ減少し、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で再利用することができます。
- NISA口座での取引で損失が発生しても、課税口座の譲渡益や分配金との損益通算はできず、損失の繰越控除の適用を受けることもできません。
- 収益分配金には、普通分配金と元本払戻金（特別分配金）があり、このうち元本払戻金（特別分配金）はもともと非課税であるため、NISA口座による非課税のメリットは享受できません。
- NISA口座でお預かりの投資信託の収益分配金の再投資は、その年の各勘定が限度額に達した場合、課税口座での買付けとなります。
- NISA口座で受け入れできるのは当行取扱いの公募株式投資信託のみです。当行では、上場株式、上場投資信託（ETF）、不動産投資信託（REIT）等は取扱っておりません。
- つみたて投資枠の対象商品は、長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託のうち当行が指定した商品を対象とします。
- 成長投資枠の対象商品は、信託期間20年未満の投資信託、毎月分配型の投資信託およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信託を除いた商品のうち当行が指定した商品を対象とします。
- つみたて投資枠のご利用は、定時定額積立契約をお申込みいただき、定期・継続的な方法での買付に限られます。買付した投資信託の信託報酬等の概算値が原則として年１回通知されます。また、基準経過日（つみたて投資枠を設けた日から10年を経過した日および同日の翌日以降５年経過ごとの日）には、お客さまの氏名・住所を再確認させていただきます。なお、同日から１年内に確認できない場合、新たなNISA口座への投資信託等の受入れを停止させていただきます。
| 商号等 | 株式会社 富山第一銀行 |
|---|---|
| 登録金融機関 | 北陸財務局長（登金）第7号 |
| 加入協会 | 日本証券業協会 |
本件に関するお問い合わせ先
リテール部
076-461-3891
- 受付時間：
- 銀行営業日 9：00 ~ 17：00
